ak_47: (Default)
[personal profile] ak_47
К ушедшему дню солидарности трудящихся подумалось вот что. Вот я типичный трудящийся, средний класс, в меру нищеброд и сибарит. Решил недавно перевести семье трудовые доллары. Авотху..И ничего не вышло. При всей смехотворности суммы - даже средний автомобиль не купишь - принимающий банк отказывается брать деньги. Требует full disclosure: откуда взялись деньги, все источники моих доходов с заверением от налоговой что с этого заплачены налоги и т.д.. Хорошо хоть бабушкиных анализов не потребовали.

Послал их на три буквы, решил разбить перевод на мелкие суммы. Отменил транзакцию, но теперь уже с моей стороны получить деньги нельзя! Требуют доказательств что ушло с моего банка, счёт на моё имя и всякое такое. Хрен с ними, сделал скриншотов, послал и попросил всё вернуть на один счёт. (Посылать пришлось с двух счетов, т.к. опять таки, ограничение на сумму перевода.) Опять нельзя - всё должно вернуться только туда, откуда вышло.

Позвонил семье, говорю, может с надёжным человеком наличкой послать? Нет, не выйдет. У банка месячный лимит на вклады налички где-то около $5К, плюс скорее всего будут разбирательства с налоговой - откуда деньги.

Что имеем в итоге. Трудящийся не может распорядиться ничтожной суммой в $5К по своему усмотрению. Вся банковская система против. Пока мы тут ведём высокие разговоры о гражданских свободах и прочих тонких материях, с той стороны уже все гайки закручены и мы полностью готовы к наступлению дивного нового мира. Ещё над индийцами смеялись.

И даже этого мало. Тут и там раздаются голоса об отмене наличных денег, или, по крайней мере, отмене "больших" купюр в $100. А то же вокруг сплошной терроризм и наркодиллерство.

Вот так постепенно докатились до состояния как в СССР, где вставляли золотые зубы и прятали обручальные кольца в матрас. Причём, потратить нельзя, можно только передать по секрету детям, в надежде что они смогут что-то сделать с наследством.

Date: 2018-05-02 02:44 am (UTC)
yostrov: (Default)
From: [personal profile] yostrov
>с заверением от налоговой что с этого заплачены налоги
А в чем проблема? Налоги не уплачены?

Date: 2018-05-02 03:09 am (UTC)
yostrov: (Default)
From: [personal profile] yostrov
В США это обычное дело. Для Налоговой и иммиграционных служб презумпции невиновности не существует.

(no subject)

From: [personal profile] yostrov - Date: 2018-05-02 03:32 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-03 06:53 am (UTC)
xaxam: (Default)
From: [personal profile] xaxam
Мне казалось, что ВСЕ деньги, уже находящиеся на вашем счету, уже "чисты" перед налоговой инспекцией; проверке подлежат лишь переводы НА ваш счёт (брать ли с них налог или нет). Или у антиподов всё наоборот?

Мы переводили деньги из Москвы в Израиль, приличную сумму (продали квартиру). В Москве деньги положили на счёт тестя, он перевёл на счёт своей дочери. Израильский банк потребовал ксиву, - тесть написал от руки, что это подарок дочери на покупку квартиры и приложил справку из московского банка, что-де банк никаких вопросов к тестю не имеет. Родственную связь доказывать не пришлось, совпадения фамилии показалось достаточным ;-)

(no subject)

From: [personal profile] anonim_legion - Date: 2018-05-23 09:24 pm (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 03:46 am (UTC)
lxe: (Default)
From: [personal profile] lxe
Можно добавить человека к списку имеющих право распоряжаться счетом.
Можно выписать чек с назначением платежа "gift".
Если внимание "когонадо" уже привлечено, отвлечь его таким образом трудно, но в целом это и проще, и популярней, чем wire transfer, к которому всегда в любой момент у любого агента возникали вопросы.

Date: 2018-05-02 04:16 am (UTC)
lxe: (Default)
From: [personal profile] lxe
идёт о законных со всех сторон деньгах

Я, наверное, не стал бы давать советов, если бы сомневался.
Ну да, с международными переводами обычно проблем больше. Особенно если не между юрлицами и без договора. И да, OECD - это тот еще международный СССР.

Western Union пересылает небольшие суммы без вопросов, а крупные (1-3К) - без значительных вопросов. (Могут спросить SSN и место работы.)

В РФ бывают проблемы с выдачей крупных переводов наличными - от 500 у.е.
Есть перевод на счет в банке, я его не тестировал.
Наверное, за прошлый год я перевел суммарно больше 5К.

Есть другие службы переводов без открытия счета.

Date: 2018-05-02 09:31 pm (UTC)
merig00: (Default)
From: [personal profile] merig00
В США геморой начинается от 10 тыщ.

Date: 2018-05-02 12:51 am (UTC)

Date: 2018-05-02 03:26 am (UTC)
From: [identity profile] nebotticelli-xl.livejournal.com
Таки кошмар. Наркодилеры выкручиваются, а мидлу тяжко.

Date: 2018-05-02 03:56 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
У наркодиллеров другая проблема. Ничего существенного нельзя купить за наличку. Если живёшь в чёрном нале, то покупать можно только у таких же. Т.е., можно купить ворованную красную Феррари за чемодан кэша, но в автосалоне её уже не купишь ни за какие деньги.

Date: 2018-05-02 04:55 am (UTC)
alon_68: (Default Pooh)
From: [personal profile] alon_68
Наркодилеры создают отмывочные предприятия на подставных лиц, в итоге у них по документам полный порядок и никаких чемоданов кэша не нужно. Конечно, они какой-то процент на этом теряют, но оно всё равно окупается.

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 05:24 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [personal profile] alon_68 - Date: 2018-05-02 07:26 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 08:29 am (UTC)
From: [identity profile] enternet.livejournal.com
Ничего подобного. На реддите был комментарий про покупку феррари у дилера в США за чемодан кеша: менеджер радостно схватил чемодан и сразу вызвал охрану, которая увезла чемодан в банк.

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 09:09 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] birdwatcher.livejournal.com - Date: 2018-05-02 11:08 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 11:20 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] nebotticelli-xl.livejournal.com - Date: 2018-05-03 06:48 pm (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] affidavid.livejournal.com - Date: 2018-05-02 05:46 pm (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-03 01:10 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 04:54 am (UTC)
From: [identity profile] stumari.livejournal.com
а из какой страны в какую, если не секрет?

Date: 2018-05-02 05:26 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
Из Австралии в Израиль. На DW говорят (https://ak-47.dreamwidth.org/116337.html?thread=1109105#cmt1109105) что это возможно последствия членства в OECD. Но я думаю что и без OECD на местах держиморд хватает.

(no subject)

From: [personal profile] alon_68 - Date: 2018-05-02 07:31 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 09:11 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] xaxam.livejournal.com - Date: 2018-05-03 06:43 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] public-animal.livejournal.com - Date: 2018-05-03 08:27 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-03 08:48 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] xaxam.livejournal.com - Date: 2018-05-03 08:56 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-03 10:37 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] xaxam.livejournal.com - Date: 2018-05-03 10:42 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-03 10:58 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 06:20 am (UTC)
From: [identity profile] ordinary-joe-1.livejournal.com
ну внутри первого мира этих проблем нет же. а когда деньги поступабт извне, да, вопросы задаются.

Date: 2018-05-02 09:15 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
Внутри такая же фигня. Я уже выше написал. При любой покупке на сумму свыше $5К в Ау автоматически шлётся репорт в местное КГБ. Если платить в магазине наличкой и сумма свыше $5К, то надо представить документов на 100 identification points. Это значит, например, что водительских прав будет недостаточно. Надо ещё паспорт и т.д..

Снять наличку - тоже будет всякая фигня. Придите завтра, идите в центральный офис и всё такое.

(no subject)

From: [identity profile] ordinary-joe-1.livejournal.com - Date: 2018-05-02 10:13 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 10:50 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ordinary-joe-1.livejournal.com - Date: 2018-05-02 11:00 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] antontsau.livejournal.com - Date: 2018-05-04 09:11 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-04 09:35 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ordinary-joe-1.livejournal.com - Date: 2018-05-04 10:21 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] antontsau.livejournal.com - Date: 2018-05-04 09:10 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-04 09:41 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] antontsau.livejournal.com - Date: 2018-05-04 12:51 pm (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-05 12:18 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] antontsau.livejournal.com - Date: 2018-05-05 12:39 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 06:33 am (UTC)
From: [identity profile] public-animal.livejournal.com
Мой опыт 10-летней давности, и тогда не было вообще никаких проблем с переводом в Израиль любых сумм. По крайней мере, с принимающей стороны.

Date: 2018-05-02 09:16 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
Это всё в самые последние годы началось.

(no subject)

From: [identity profile] public-animal.livejournal.com - Date: 2018-05-02 10:46 am (UTC) - Expand

(no subject)

From: [identity profile] ak-47.livejournal.com - Date: 2018-05-02 10:51 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 07:42 am (UTC)
From: [identity profile] mr-uncertain.livejournal.com
В Беларуси тотальная презумпция виновнлсти. Я перевел деньги из Америки. Так меня тут же банкирщи стали просить бумажку, что я не убил старушку-проценщицу. Аргумент, что конституция предполагает презумпцию невиновности не работает.

Date: 2018-05-02 09:18 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
Ну Белорусия в особой лиге.

(no subject)

From: [identity profile] mr-uncertain.livejournal.com - Date: 2018-05-03 06:42 am (UTC) - Expand

Date: 2018-05-02 01:00 pm (UTC)
From: [identity profile] ny-quant.livejournal.com

Это называется примерно terrorist financing law. Мне приходится каждый год сдавать соответствующий тест.

Date: 2018-05-03 01:13 am (UTC)
From: [identity profile] ak-47.livejournal.com
Спрашивают как финансировать террористов? :)

(no subject)

From: [identity profile] ny-quant.livejournal.com - Date: 2018-05-03 04:13 am (UTC) - Expand

Profile

ak_47: (Default)
АК-47

Most Popular Tags

Expand Cut Tags

No cut tags
Powered by Dreamwidth Studios