Заройте ваши денежки
May. 2nd, 2018 10:25 am![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png)
К ушедшему дню солидарности трудящихся подумалось вот что. Вот я типичный трудящийся, средний класс, в меру нищеброд и сибарит. Решил недавно перевести семье трудовые доллары. Авотху..И ничего не вышло. При всей смехотворности суммы - даже средний автомобиль не купишь - принимающий банк отказывается брать деньги. Требует full disclosure: откуда взялись деньги, все источники моих доходов с заверением от налоговой что с этого заплачены налоги и т.д.. Хорошо хоть бабушкиных анализов не потребовали.
Послал их на три буквы, решил разбить перевод на мелкие суммы. Отменил транзакцию, но теперь уже с моей стороны получить деньги нельзя! Требуют доказательств что ушло с моего банка, счёт на моё имя и всякое такое. Хрен с ними, сделал скриншотов, послал и попросил всё вернуть на один счёт. (Посылать пришлось с двух счетов, т.к. опять таки, ограничение на сумму перевода.) Опять нельзя - всё должно вернуться только туда, откуда вышло.
Позвонил семье, говорю, может с надёжным человеком наличкой послать? Нет, не выйдет. У банка месячный лимит на вклады налички где-то около $5К, плюс скорее всего будут разбирательства с налоговой - откуда деньги.
Что имеем в итоге. Трудящийся не может распорядиться ничтожной суммой в $5К по своему усмотрению. Вся банковская система против. Пока мы тут ведём высокие разговоры о гражданских свободах и прочих тонких материях, с той стороны уже все гайки закручены и мы полностью готовы к наступлению дивного нового мира. Ещё над индийцами смеялись.
И даже этого мало. Тут и там раздаются голоса об отмене наличных денег, или, по крайней мере, отмене "больших" купюр в $100. А то же вокруг сплошной терроризм и наркодиллерство.
Вот так постепенно докатились до состояния как в СССР, где вставляли золотые зубы и прятали обручальные кольца в матрас. Причём, потратить нельзя, можно только передать по секрету детям, в надежде что они смогут что-то сделать с наследством.
Послал их на три буквы, решил разбить перевод на мелкие суммы. Отменил транзакцию, но теперь уже с моей стороны получить деньги нельзя! Требуют доказательств что ушло с моего банка, счёт на моё имя и всякое такое. Хрен с ними, сделал скриншотов, послал и попросил всё вернуть на один счёт. (Посылать пришлось с двух счетов, т.к. опять таки, ограничение на сумму перевода.) Опять нельзя - всё должно вернуться только туда, откуда вышло.
Позвонил семье, говорю, может с надёжным человеком наличкой послать? Нет, не выйдет. У банка месячный лимит на вклады налички где-то около $5К, плюс скорее всего будут разбирательства с налоговой - откуда деньги.
Что имеем в итоге. Трудящийся не может распорядиться ничтожной суммой в $5К по своему усмотрению. Вся банковская система против. Пока мы тут ведём высокие разговоры о гражданских свободах и прочих тонких материях, с той стороны уже все гайки закручены и мы полностью готовы к наступлению дивного нового мира. Ещё над индийцами смеялись.
И даже этого мало. Тут и там раздаются голоса об отмене наличных денег, или, по крайней мере, отмене "больших" купюр в $100. А то же вокруг сплошной терроризм и наркодиллерство.
Вот так постепенно докатились до состояния как в СССР, где вставляли золотые зубы и прятали обручальные кольца в матрас. Причём, потратить нельзя, можно только передать по секрету детям, в надежде что они смогут что-то сделать с наследством.
no subject
Date: 2018-05-02 02:44 am (UTC)А в чем проблема? Налоги не уплачены?
no subject
Date: 2018-05-02 03:06 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 03:09 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-03 06:53 am (UTC)Мы переводили деньги из Москвы в Израиль, приличную сумму (продали квартиру). В Москве деньги положили на счёт тестя, он перевёл на счёт своей дочери. Израильский банк потребовал ксиву, - тесть написал от руки, что это подарок дочери на покупку квартиры и приложил справку из московского банка, что-де банк никаких вопросов к тестю не имеет. Родственную связь доказывать не пришлось, совпадения фамилии показалось достаточным ;-)
(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 03:46 am (UTC)Можно выписать чек с назначением платежа "gift".
Если внимание "когонадо" уже привлечено, отвлечь его таким образом трудно, но в целом это и проще, и популярней, чем wire transfer, к которому всегда в любой момент у любого агента возникали вопросы.
no subject
Date: 2018-05-02 04:00 am (UTC)Повторюсь, речь идёт о законных со всех сторон деньгах, никакого терроризма и трюков с налогами.
no subject
Date: 2018-05-02 04:16 am (UTC)Я, наверное, не стал бы давать советов, если бы сомневался.
Ну да, с международными переводами обычно проблем больше. Особенно если не между юрлицами и без договора. И да, OECD - это тот еще международный СССР.
Western Union пересылает небольшие суммы без вопросов, а крупные (1-3К) - без значительных вопросов. (Могут спросить SSN и место работы.)
В РФ бывают проблемы с выдачей крупных переводов наличными - от 500 у.е.
Есть перевод на счет в банке, я его не тестировал.
Наверное, за прошлый год я перевел суммарно больше 5К.
Есть другие службы переводов без открытия счета.
(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 09:31 pm (UTC)no subject
Date: 2018-05-03 01:16 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-04 04:05 pm (UTC)http://reason.com/archives/2016/06/30/could-the-irs-empty-your-bank/
http://ij.org/press-release/victory-maryland-dairy-farmer/
(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 12:51 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 03:26 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 03:56 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 04:55 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 08:29 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 04:54 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 05:26 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 06:20 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 09:15 am (UTC)Снять наличку - тоже будет всякая фигня. Придите завтра, идите в центральный офис и всё такое.
(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 06:33 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 09:16 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 07:42 am (UTC)no subject
Date: 2018-05-02 09:18 am (UTC)(no subject)
From:no subject
Date: 2018-05-02 01:00 pm (UTC)Это называется примерно terrorist financing law. Мне приходится каждый год сдавать соответствующий тест.
no subject
Date: 2018-05-03 01:13 am (UTC)(no subject)
From: